تازه وارد بازار پراپ تریدینگ هستید؟ پس احتمالاً این سؤال برایتان وجود دارد: یک شرکت پراپ را چگونه قضاوت کنم؟ آیا واقعاً پول پرداخت میکند؟ یا فقط برای جمعکردن هزینهی چالشها وجود دارد؟
این سؤالات بیش از حد منطقی هستند. دنیای پراپ تریدینگ پرنوسان و خطرناک است. هزاران تریدر هر سال سرمایهی خود را از دست میدهند نه به خاطر عدم مهارت، بلکه به خاطر انتخاب شرکت اشتباه. برخی شرکتها بهسادگی کلاهبردار هستند. برخی دیگر نیمهدرست و نیمهغلط. و تنها بخشی کوچک، واقعاً معتبر و قابلاعتماد هستند.
در این مقاله، جلوی یکی از بزرگترین تلههای صنعت پراپ تریدینگ را میگیریم: درک دقیق مدل کسبوکار شرکتهای پراپ، تشخیص نشانههای هشدار، و روشهای عملی برای انتخاب شرکت معتبر. اگر این مقاله را بخوانید، هرگز به راحتی کلاهبر نخواهید رفت.
مدل کسبوکار پراپ تریدینگ؛ شرکتها از کجا درآمد دارند؟
برای اینکه بتوانیم شرکتهای پراپ را قضاوت کنیم، ابتدا باید بفهمیم چگونه کار میکنند. اگر مدل درآمدی شرکت را نفهمید، هرگز اعتبار آنها را نخواهید فهمید.
دو مدل درآمدی متفاوت
پراپهای موجود در بازار، معمولاً در یکی از دو دسته قرار میگیرند:
مدل اول: شرکتهای مدیریتشده و معتبر
در این مدل، درآمد شرکت از سه منبع تأمین میشود:
- هزینهی چالشهای ارزیابی (مثلاً ۵۰ تا ۵۰۰ دلار برای هر چالش)
- کارمزدهای بروکر/ارائهدهندهی نقدشوندگی
- سهم شرکت از سود تریدرهای موفق (معمولاً ۱۰–۳۰٪ از سود)
مدل دوم: شرکتهای تمرکزیافته روی فی چالش
در این مدل، شرکت بیشتر درآمد خود را از هزینهی چالشها کسب میکند و کمتر از سود تریدرها.
واقعیت تکاندهنده: نرخ موفقیت واقعی
این آمار شاید شما را تعجبزده کند:
- ۵ تا ۱۰ درصد از شرکتکنندگان، مرحلهی اول ارزیابی را پاس میکنند
- ۱ تا ۲ درصد اصلاً به مرحلهی برداشت سود میرسند
این بدان معنی است: اگر ۱۰۰ نفر تریدر چالش خریدند، فقط ۵–۱۰ نفر پاس میکنند، و تنها ۱–۲ نفر واقعاً سود برمیدارند.
نتیجه؟ بسیاری از شرکتهای پراپ، بیشتر درآمد خود را از شرکتکنندگان ناموفق کسب میکنند. این ذاتاً کلاهبرداری نیست، اما بسیار مشکوک است اگر شرکت صادقانه این واقعیت را بیان نکند.
آیا پراپ تریدینگ خود، کلاهبرداری است؟
پاسخ کوتاه: خیر.
مدل پراپ تریدینگ ذاتاً سالم است: شرکت سرمایه میدهد، تریدر مهارت. اگر تریدر سود کند، هر دو شریک میشوند.
اما : این صنعت میدان خوبی برای فعالیت نامشروع فراهم کرده است. دو دلیل برای این موضوع:
۱. عدم رگولاسیون شدید: بروکرهای فارکس و پراپهای آنلاین، تحت نظارت سختگیری نیستند (برخلاف بانکها یا شرکتهای بروکری بورس)
۲. سهولت دستیابی: هرکسی میتواند یک وبسایت ساخت، پیشنهاد چالش دهد، و پول جمع کند بدون اینکه واقعاً حسابهای معاملاتی را مدیریت کند
این دو عامل باعث شده که شرکتهای معتبر و شرکتهای کلاهبردار در یک جا بند شوند.
انواع شرکتهای پراپ؛ از سالم تا غیرسالم
تریدرها معمولاً ۴ نوع شرکت را در بازار میبینند:
نوع اول: شرکتهای معتبر و شفاف
ویژگیها:
- مجوز معتبر از نهادهای نظارتی شناختهشده (FCA، CySEC و غیره)
- سالها سابقهی درست و معامله
- تریدرهای موفق، سود بهطور منظم دریافت میکنند
- قوانین شفاف و بدون ابهام
- پشتیبانی فعال و پاسخگو
- شفافیت کامل در نحوهی کسب درآمد
مثال: FTMO، FundedNext، و در ایران، مایپراپ (با مجوز رسمی متاکوتز)
نوع دوم: شرکتهای میانی (نیمهدرست)
ویژگیها:
- مجوز ضعیف یا از نهادهای نظارتی بسیار سفتوسخت (جزایر دورافتاده)
- قوانین تا حدی شفاف، اما بندهای مبهم در جزییات
- برخی تریدرها سود میگیرند، برخی دیگر شکایت دارند
- پشتیبانی متوسط
- بکلینکها و نظرات مختلط در انجمنها
نتیجه: با این شرکتها، احتمال ریسک بالا است، اما قطعی نیست
نوع سوم: شرکتهای مشکوک
ویژگیها:
- بدون مجوز معتبر یا مجوز تقلبی
- قوانین بسیار پیچیده و مبهم
- وعدههای غیرواقعی (سود تضمینی ۱۰۰٪+ ماهانه)
- تأخیر یا مشکل در برداشت سود
- شکایات متعدد در انجمنها و سایتهای بررسی
- پشتیبانی غیرپاسخگو یا ناپدید
ریسک: احتمال کلاهبرداری بسیار بالا
نوع چهارم: شرکتهای کاملاً کلاهبردار
ویژگیها:
- هیچ مجوزی ندارند
- طرحهای پانزی (سود اولیه از پول سرمایهگذاران جدید)
- عدم هرگونه شفافیت در مدل درآمدی
- کاملاً سوءاستفاده از اطلاعات شخصی تریدرها
- وبسایت ناپدید میشود بعد از جمع پول
نشانههای هشدار: پرچمهای قرمز کلاهبرداری
اگر این علائم را در یک شرکت پراپ دیدید، فوریاً دور شوید:
🚩 علامت ۱: وعدههای غیرواقعی
مثال وعدههای کلاهبردارانه:
- «۱۰۰٪ سود تضمینی در ماه»
- «بدون ریسک، فقط سود بگیرید»
- «۹۹٪ تریدرها با ما موفقاند»
واقعیت: هیچ استراتژی نمیتواند سود را تضمین کند.
🚩 علامت ۲: عدم شفافیت در قوانین
نشانههای خطر:
- قوانین در صفحات مختلف پراکنده هستند
- بندهایی که بهصورت عمد مبهم نوشته شدهاند
- دستورالعملهای کامل تنها بعد از پرداخت پول ارائه میشوند
نتیجه: شرکت میتواند هر وقت قوانین را تفسیر بهرأی کند و حسابتان را بسته کند
🚩 علامت ۳: عدم داشتن مجوز معتبر
بررسی کنید:
- آیا شرکت روی سایت رگولاتور ثبتشده است؟
- آیا شماره مجوز معتبر است؟
- آیا رگولاتور خود شناختهشده است؟
هشدار: مجوزهای جزایر دورافتاده (مثل Vanuatu، Belize) حتی ۱٪ محافظت برای شما ندارند.
🚩 علامت ۴: مشکلات در برداشت سود
علائم هشدار:
- «مدارک شما ناقص است» (بارها و بارها)
- «باید حجم معاملات بیشتری انجام دهید»
- تأخیرهای طولانی در برداشت (بیش از ۲ هفته)
- عدم پاسخ به درخواستهای برداشت
اینها نشانههای قطعی کلاهبرداری هستند.
🚩 علامت ۵: پشتیبانی ناپاسخگو
نشانههای خطر:
- ایمیلهای بدون پاسخ
- چت باتهای بیفایده
- عدم وجود شماره تماس معتبر
نتیجه: اگر مشکلی داشتید، کسی برای کمک نیست
🚩 علامت ۶: شکایات فراوان در انجمنها
جاهایی که بروید:
- Reddit (r/Daytrading)
- انجمنهای تریدرها
- TrustPilot، Glassdoor
- سایتهای بررسی متخصص
اگر صدها نفر گزارش کردهاند: «حسابم بسته شد»، «پول را برنگرفتم» → خطر کلاهبرداری
چکلیست ۶ گانه: چگونه اعتبار یک شرکت پراپ را بسنجیم
اگر یک شرکت پراپ را ارزیابی میکنید، این مراحل را بهترتیب انجام دهید:
✅ مرحله ۱: بررسی مجوز و ثبت حقوقی
اقدام عملی:
- نام شرکت را جستجو کنید: [Company Name] + "FCA license" یا [Company Name] + "regulated"
- مستقیماً از سایت رگولاتور بررسی کنید (مثلاً FCA.org.uk برای شرکتهای انگلیسی)
- ببینید آیا آدرس دفتر، نام مدیران، LEI واضح هستند
نتیجه:
✅ مرحله ۲: تحقیق در سایتهای معتبر
سایتهایی که بروید:
- TradingFinder.com (داشتن معیارهای دقیق بررسی)
- TrustPilot.com
- آنجمنهای تریدرها (Reddit، ایرانیها)
نکات:
- ۵۰ نظر مثبت کمتر اهمیت دارد از ۱۰ شکایت تکرارشونده
- به الگوهای شکایات دقت کنید (مثلاً تمامشان دربارهی برداشت)
نتیجه:
- ✅ اگر نظرات بیشتر مثبت بود و شکایات کم: خط سبز
- ⚠️ اگر نظرات مختلط بود: تحقیق بیشتر
- ❌ اگر شکایات فراوان: دور شوید
✅ مرحله ۳: تست حساب دمو
اقدام عملی:
- حساب دمو باز کنید
- قیمتهای شرکت را با TradingView یا منابع رسمی مقایسه کنید
- اسپرد و اجرا را بررسی کنید
نتیجه:
- ✅ اگر قیمتها دقیق بودند: خط سبز
- ⚠️ اگر اسپرد غیرعادی بود: احتیاط
- ❌ اگر قیمتها ۱۰+ پیپ فاصله داشتند: کلاهبردار
✅ مرحله ۴: واریز کوچک و تست برداشت
اقدام عملی:
- حداقل مبلغ ممکن واریز کنید
- فوریاً درخواست برداشت دهید (فقط یک قسمت کوچک)
- زمان پردازش را بررسی کنید
نتیجه:
- ✅ اگر پول بهموقع برگشت: خط سبز و آمادهی سرمایهگذاری بیشتر
- ⚠️ اگر تأخیر غیرعادی: احتیاط
- ❌ اگر درخواست رد شد یا نادیده گرفته شد: دور شوید
✅ مرحله ۵: قوانین را دقیق بخوانید
موارد کلیدی:
- درادون چگونه محاسبه میشود؟
- تارگت سود واقعبینانه است؟
- محدودیتهای معاملاتی منطقیاند؟
- بندهایی که پنهان یا مبهم هستند؟
نتیجه:
✅ مرحله ۶: آخرین تصمیم
سؤالات نهایی:
- آیا شرکت صادقانه مدل درآمدیاش را بیان کرده؟
- آیا نرخهای موفقیت واقعبینانه ارائه کردند (یا تا جایی که داشتند؟)
- آیا شما دریافتید که اکثر تریدرها ناموفق خواهند بود؟
نتیجه:
نقش اعتبار در انتخاب شرکت پراپ؛ چرا اینقدر اهمیت دارد
شاید فکر کنید: «آیا اینقدر بررسی ضروری است؟»
پاسخ: بلکه.
تاریخ پراپ تریدینگ پر از داستانهای تراژیک از تریدرهایی که هزاران دلار سرمایه برای یک شرکت کلاهبردار از دست دادند:
- ۲۰۲۳: شرکت «Triumph FX» که ۵۰ میلیون دلار از تریدرها جمع کرد و ناپدید شد
- ۲۰۲۴: «iClient Broker» که تریدرها را بدون هیچ برداشت سود، ۶ ماه نگاهداشت
- ۲۰۲۵: دهها شرکت کوچک که وبسایتشان بدون اطلاع ۲۴ ساعت بسته شد
اگر ۲۰ دقیقه وقت برای بررسی بگذارید، میتوانید هزاران دلار ضرر جلوگیری کنید.
سه نکته نهایی: قبل از انتخاب هر شرکت پراپ
نکته ۱: تنوع بهتر است از تمرکز
هیچگاه تمام سرمایهتان را با یک شرکت سرمایهگذاری نکنید. اگر ۵ شرکت معتبر پیدا کردید، با ۲–۳ تای اول شروع کنید.
نکته ۲: سرعت خطر است
اگر شرکت خیلی سریع و با وعدههای بسیار خوب ظاهر شد، احتمالاً خطر است. شرکتهای معتبر، شرطی و کند هستند.
نکته ۳: سرمایهی اول را برای یادگیری بگذارید
اگر ۱۰۰۰ دلار برای چالشهای پراپ دارید، ۵۰۰ دلار را برای حساب دمو/تمرین بگذارید و ۵۰۰ دلار برای چالش معتبر استفاده کنید.
نتیجهگیری: اعتبار، تنها راه برای امن ماندن
پشت پردهی شرکتهای پراپ، کاملاً خام است. برخی معتبر و شفاف، برخی میانی و مشکوک، و برخی کاملاً کلاهبردار هستند.
اما خبر خوب این است: با یک فرآیند ششمرحلهای ساده، میتوانید با اطمینان تقریباً کامل، اعتبار را بسنجید.
خلاصه اقدامات:
- ✅ مجوز را بررسی کنید
- ✅ نظرات کاربران را خوانید
- ✅ حساب دمو باز کنید
- ✅ مبلغ کوچک واریز و برداشت کنید
- ✅ قوانین را دقیق بخوانید
- ✅ تصمیم نهایی بگیرید
نتیجه؟ اگر شرکت از این ۶ مرحله موفقیتآمیز برآمد، احتمالاً اعتبار دارد. اگر یک مرحله را هم ناکام کرد، دور شوید.
یاد داشته باشید: بهترین شرکت پراپ، آنی است که شما را صادقانه بهجایجای قبول نکند. شرکتهای بسیار خوشرویی که همه را دعوت میکنند و همه را پذیری میکنند، احتمالاً پول شما را نمیخواهند؛ وقتتان را میخواهند – برای اینکه دوباره چالش خریدید!
