پراپ‌تریدینگ چیست؟

 مقدمه: پایان عصر سرمایه‌های کوچک و شروع عصر مهارت‌سالاری

در دنیای بازارهای مالی، همواره یک قانون نانوشته اما بی‌رحمانه وجود داشته است: «پول، پول می‌آورد.» سال‌هاست که تریدرهای بااستعداد اما کم‌سرمایه، پشت دیوارهای بلند ورود به بازارهای حرفه‌ای گیر کرده‌اند. داستان تکراری و غم‌انگیز بسیاری از تریدرهای ایرانی این است: ماه‌ها آموزش می‌بینند، تحلیل تکنیکال و پرایس اکشن را یاد می‌گیرند، اما وقتی نوبت به عمل می‌رسد، با یک حساب ۵۰۰ دلاری یا ۱۰۰۰ دلاری وارد بازار می‌شوند.

نتیجه چه می‌شود؟ حتی اگر ماهانه ۱۰٪ سود کنند (که عملکردی درخشان است)، سود دلاری آن‌ها ۱۰۰ دلار می‌شود. این مبلغ حتی کفاف هزینه‌های اولیه زندگی یا خرید ابزارهای تحلیل را هم نمی‌دهد. همین فشار برای «درآمد بیشتر»، تریدر را مجبور می‌کند حجم معاملات (Lot Size) را غیرمنطقی بالا ببرد. و این آغاز پایان است. حساب کال مارجین می‌شود، نه به خاطر عدم دانش، بلکه به خاطر فقر سرمایه.

اما تاریخچه بازارهای مالی در سال‌های اخیر ورق خورده است. ظهور صنعت «پراپ تریدینگ» (Proprietary Trading) قواعد بازی را تغییر داده است. دیگر لازم نیست پدر پولدار داشته باشید یا سال‌ها پس‌انداز کنید تا سرمایه ۱۰,۰۰۰ یا ۵۰,۰۰۰ دلاری داشته باشید. حالا «مهارت» شما، ارز رایج است.

این مقاله، صرفاً یک راهنما نیست؛ بلکه یک دوره آموزشی مکتوب و جامع است. ما در مای پراپ، به عنوان پیشگام این صنعت در ایران، تصمیم گرفتیم تمام دانش، تجربیات و اسرار مگوی این حوزه را در قالب این مقاله مرجع گردآوری کنیم. اگر قصد دارید مسیر شغلی خود را از یک تریدر خرد (Retail Trader) به یک مدیر سرمایه حرفه‌ای (Fund Manager) تغییر دهید، این متن برای شماست.

فصل اول: کالبدشکافی عمیق پراپ تریدینگ

۱.۱. تعریف آکادمیک و عملیاتی

در ادبیات مالی کلاسیک، Proprietary Trading زمانی رخ می‌دهد که یک موسسه مالی (بانک، صندوق پوشش ریسک یا شرکت سرمایه‌گذاری) با پول خودش و برای کسب سود مستقیم خودش معامله می‌کند، نه برای کسب کمیسیون از مشتریان.

اما در مدل مدرن که ما با آن سروکار داریم، Retail Prop Trading تعریف می‌شود:

«فرایندی که در آن یک شرکت خصوصی، سرمایه، زیرساخت و پوشش ریسک را برای معامله‌گران مستقل (Remote Traders) فراهم می‌کند و در ازای آن، بخشی از سود حاصله (Profit Split) را به عنوان پاداش به معامله‌گر می‌پردازد.»

این مدل یک بازی برد-برد (Win-Win) کلاسیک است:

• برای تریدر: دسترسی به سرمایه سنگین بدون ریسک شخصی.
• برای شرکت: دسترسی به هوش و مهارت هزاران تریدر بدون نیاز به استخدام آن‌ها.

۱.۲. تاریخچه تکامل: از پیت‌های شیکاگو تا اتاق‌های تهران

برای درک آینده، باید گذشته را بدانیم.

• نسل اول (The Floor Era): قبل از دیجیتالی شدن، پراپ تریدرها در «پیت‌های معاملاتی» (Trading Pits) بورس شیکاگو یا نیویورک فریاد می‌زدند. آن‌ها کارمندان شرکت بودند و حقوق می‌گرفتند.
• نسل دوم (The Arcade Era): در اواخر دهه ۹۰، شرکت‌هایی در لندن و نیویورک دفاتر فیزیکی (Arcades) باز کردند. تریدرها باید دپوزیت سنگین می‌گذاشتند و فیزیکی حضور می‌یافتند.
• نسل سوم (The Remote Era): پس از بحران ۲۰۰۸ و سخت‌تر شدن قوانین بانکی (Volcker Rule)، بانک‌ها واحدهای پراپ خود را تعطیل کردند. این باعث شد تریدرهای حرفه‌ای شرکت‌های خصوصی خود را تاسیس کنند.
• نسل چهارم (The Online Evaluation Era - اکنون): مدلی که FTMO در سال ۲۰۱۵ پایه‌گذاری کرد و اکنون شرکت‌هایی مثل مای پراپ آن را بومی‌سازی کرده‌اند. در این مدل، «ارزیابی آنلاین» جایگزین رزومه و مصاحبه شده است. دموکراسی مطلق: نمودار عملکرد شما، تنها رزومه شماست.

۱.۳. مدل کسب‌وکار پراپ فرم‌ها (Business Model)

بسیاری از منتقدان می‌گویند: «مگر می‌شود شرکتی پول مفت بدهد؟» بیایید شفاف باشیم. پراپ فرم‌ها خیریه نیستند. آن‌ها سه جریان درآمدی دارند:

• الف) کارمزد ارزیابی (Evaluation Fees):

  
  شبیه آزمون ورودی دانشگاه یا آزمون آیلتس. شما برای شرکت در چالش پول می‌دهید. این پول، هزینه زیرساخت، سرورها و تیم پشتیبانی را می‌دهد. آمار نشان می‌دهد حدود ۷۰-۸۰٪ افراد در چالش رد می‌شوند. درآمد حاصل از این بخش، بخشی از نقدینگی شرکت را تامین می‌کند.

• ب) سود حاصل از ترید (Profit Splitting):

  
  وقتی شما روی حساب واقعی سود می‌کنید (مثلاً ۱۰,۰۰۰ دلار)، شرکت ۲۰٪ آن (۲,۰۰۰ دلار) را برمی‌دارد. اگر شرکت ۵۰۰ تریدر سودده داشته باشد، این رقم نجومی می‌شود.

• ج) کپی تریدینگ و داده (The Real Goldmine):

  
  این راز اصلی است. شرکت‌های بزرگ، حساب تریدرهای برتر را به صورت آنی (Real-time) روی حساب‌های خودشان در بروکرهای اصلی (Liquidity Providers) کپی می‌کنند.

  • مثال: شما ۱ لات طلا می‌خرید. شرکت تشخیص می‌دهد شما تریدر برتری هستید، پس سیستم خودکار شرکت همزمان ۱۰۰ لات طلا روی حساب اصلی خود می‌خرد. سود شما ۱۰۰ دلار است، اما سود شرکت ۱۰,۰۰۰ دلار.

فصل دوم: تریدر مستقل یا پراپ تریدر؟ تحلیل مقایسه‌ای پیشرفته

انتخاب بین ماندن در بروکر شخصی یا کوچ به پراپ، بزرگترین دوراهی تریدرهاست. بیایید این دو را در ابعاد مختلف زیر ذره‌بین ببریم.

۲.۱. آنالیز ریسک به ریوارد (Risk/Reward Analysis)

در ترید شخصی، فرمول شما این است: سود = (سرمایه شخصی × درصد سود).
در پراپ، فرمول این است: سود = (سرمایه شرکت × درصد سود × ۰.۸) - هزینه چالش.

مثال عددی واقعی:
فرض کنید شما ۵۰۰ دلار پول دارید.

• مسیر شخصی: ۵۰۰ دلار را در بروکر واریز می‌کنید. اگر ۱۰٪ سود کنید، ۵۰ دلار دارید. اگر ۱۰٪ ضرر کنید، ۴۵۰ دلار دارید. ریسک شما ۵۰۰ دلار است.
• مسیر پراپ: با ۳۰۰ دلار یک چالش ۵۰,۰۰۰ دلاری در مای پراپ می‌خرید (۲۰۰ دلار هم در جیب‌تان می‌ماند).
  • اگر چالش را پاس کنید و در ماه اول ۱۰٪ سود کنید: ۵,۰۰۰ دلار سود ناخالص → ۴,۰۰۰ دلار سهم شما.
  • نتیجه: با هزینه کمتر (۳۰۰ دلار)، سودی ۸۰ برابر بیشتر (۴۰۰۰ دلار در برابر ۵۰ دلار) ساخته‌اید.

۲.۲. روانشناسی "پوست در بازی" (Skin in the Game)

در حساب شخصی، وقتی وارد ضرر می‌شوید، درد فیزیکی از دست دادن پول‌تان باعث تصمیمات احساسی (اضافه کردن حجم به ضرر، برداشتن حد ضرر) می‌شود.
در حساب پراپ، چون پول اصلی مال شما نیست، فشار روانی متفاوت است. استرس شما ناشی از «قوانین» است نه «از دست دادن پول». تحقیقات نشان می‌دهد تریدرها وقتی دغدغه اصل سرمایه را ندارند، عملکرد تحلیلی بهتری دارند، به شرطی که بتوانند با انضباط قوانین کنار بیایند.

۲.۳. منحنی رشد (Growth Curve)

• رشد شخصی: با سود مرکب (Compound Interest) روی حساب ۱۰۰۰ دلاری، شاید ۳ سال طول بکشد تا به ۱۰,۰۰۰ دلار برسید.
• رشد پراپ (Scaling Plan): در مای پراپ، اگر ۳ ماه متوالی سودده باشید، سرمایه شما را ۲۵٪ یا بیشتر افزایش می‌دهیم. شما می‌توانید در عرض ۱ سال از حساب ۱۰k به حساب ۲۰۰k یا حتی ۵۰۰k برسید. این «جهش کوانتومی» در ترید شخصی غیرممکن است.

جدول مقایسه پراپ و ترید شخصی

فصل سوم: کالبدشکافی قوانین و اصطلاحات (The Rulebook)

این فصل شاید خسته‌کننده به نظر برسد، اما ۹۵٪ علت شکست تریدرها، عدم درک عمیق همین مفاهیم است. خواندن سطحی کافی نیست؛ باید منطق ریاضی پشت آن‌ها را بفهمید.

۳.۱. دراودان (Drawdown): هیولای خاموش

دراودان فقط به معنی ضرر نیست؛ به معنی «فاصله از قله» (Peak-to-Valley) است.

الف) دراودان روزانه (Daily Drawdown)

این قانون برای جلوگیری از رفتارهای قمارگونه در یک روز است.

• قانون: ۵٪ از بالانس شروع روز (Equity یا Balance، هر کدام بالاتر بود).
• سناریوی خطرناک (تله Equity):
  فرض کنید روز را با ۱۰۰,۰۰۰ دلار شروع کرده‌اید. حد ضرر روزانه شما ۵,۰۰۰ دلار است (یعنی نباید زیر ۹۵,۰۰۰ بروید).
  شما یک پوزیشن باز می‌کنید که به ۳,۰۰۰ دلار سود می‌رود (Equity می‌شود ۱۰۳,۰۰۰). اما نمی‌بندید. بازار برمی‌گردد.
  آیا حد ضرر شما هنوز ۹۵,۰۰۰ است؟
  • در برخی شرکت‌ها: بله (Based on Balance).
  • در برخی شرکت‌ها: خیر! حد ضرر بر اساس Equity لحظه‌ای محاسبه می‌شود (Trailing).
  • در مای پراپ: ما معمولاً از مدل‌های "Balance Based" یا "Equity Based" شفاف استفاده می‌کنیم. (حتماً قوانین به‌روز سایت را چک کنید). در مدل بالانس‌محور، ملاک شروع روز است و نوسان لحظه‌ای مثبت، حد ضرر را تنگ نمی‌کند.

ب) دراودان کلی (Max Trailing/Static Drawdown)

• استاتیک: حد ضرر همیشه ثابت است (مثلاً ۸۸,۰۰۰ دلار). این بهترین نوع برای تریدر است.
• تریلینگ (Trailing): حد ضرر با سود شما بالا می‌آید. اگر حساب به ۱۰۵,۰۰۰ برسد، حد ضرر کلی هم از ۸۸,۰۰۰ به ۹۳,۰۰۰ بالا می‌آید. این مدل سخت‌گیرانه‌تر است.

۳.۲. محدودیت‌های زمانی و خبری

• روزهای معاملاتی (Trading Days): حداقل روزی که باید ترید کنید (مثلاً ۵ روز). این برای جلوگیری از شانسی پاس کردن است (یک ترید بزرگ زدن و کنار رفتن).
• ترید در خبر (News Trading):
  • آیا مجاز است؟ در مرحله چالش معمولاً بله. در حساب ریل، برخی شرکت‌ها ۲ دقیقه قبل و بعد از اخبار قرمز (High Impact) محدودیت دارند. دلیل آن، نوسانات شدید و اسلیپیج است که مدیریت ریسک شرکت را مختل می‌کند.

۳.۳. ثبات لات (Lot Size Consistency)

برخی پراپ‌ها قانون نانوشته‌ای دارند: «شما نمی‌توانید میانگین لات ۱ بزنید و ناگهان برای پاس کردن، لات ۱۰ بزنید.»
در مای پراپ، ما به دنبال Consistency هستیم. الگوریتم‌های ما تریدرهایی که قمار می‌کنند (Gambling Behavior) را شناسایی می‌کنند. حتی اگر سود کنید، ممکن است به دلیل عدم رعایت مدیریت ریسک رد شوید.

فصل چهارم: روانشناسی پراپ تریدینگ؛ مهندسی ذهن برای موفقیت

اگر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال «سخت‌افزار» معامله‌گری باشند، روانشناسی «سیستم‌عامل» آن است. بهترین کامپیوتر دنیا با یک سیستم‌عامل ویروسی، کارایی ندارد. در محیط پراپ تریدینگ، فشارهای روانی با محیط شخصی (Personal Trading) کاملاً متفاوت است. بیایید لایه‌های پنهان ذهن یک پراپ تریدر را بشکافیم.

۴.۱. تله‌های ذهنی اختصاصی پراپ (Prop-Specific Biases)

الف) اثر «پول دیگران» (House Money Effect)

این یک سوگیری شناختی معروف در اقتصاد رفتاری است. وقتی افراد با پولی قمار می‌کنند که خودشان برای آن زحمت نکشیده‌اند (مثل پول جایزه یا حساب پراپ)، ریسک‌های غیرمنطقی‌تری می‌کنند.

• علامت هشدار: «این که پول من نیست، بذار فول مارجین بزنم شاید پاس شد!»
• پادزهر: با حساب پراپ دقیقاً مثل حساب شخصی رفتار کنید که حاصل ۱۰ سال پس‌انداز شماست. هر دلار در دراودان، یک زخم واقعی بر اعتبار شماست.

ب) اضطراب عملکرد (Performance Anxiety)

در حساب شخصی، کسی بالای سر شما نیست. در پراپ، شما یک «داشبورد» دارید که تمام ریزه‌کاری‌های شما (Win Rate, Drawdown, Avg Loss) را نشان می‌دهد. احساس اینکه «تحت نظارت» هستید، می‌تواند باعث فلج تحلیلی (Analysis Paralysis) شود.

• پادزهر: داشبورد را فقط روزی یک بار چک کنید. روی «فرایند» (اجرای صحیح استراتژی) تمرکز کنید، نه روی «نتیجه» (عدد سود).

ج) سندرم «روزهای پایانی» (Deadline Syndrome)

اگرچه در مای پراپ بسیاری از چالش‌ها محدودیت زمانی ندارند، اما در چالش‌های زمان‌دار، تریدرها در ۵ روز آخر ماه رفتارهای انتحاری می‌کنند. آمار نشان می‌دهد ۵۰٪ حساب‌های سوخته، در هفته آخر چالش از دست می‌روند.

۴.۲. چرخه احساسی یک پراپ تریدر (The Emotional Cycle)

1. خرید چالش: امیدواری و هیجان بالا (Dopamine Rush).
2. اولین ضرر: انکار. «مشکلی نیست، جبران می‌کنم.»
3. ضرر دوم و سوم (Drawdown 2%): ترس و شک. «نکنه استراتژیم کار نمی‌کنه؟»
4. تلاش برای جبران (Revenge Trading): افزایش حجم برای بازگشت سریع به نقطه صفر.
5. نقض قانون دراودان: خشم و ناامیدی.
6. پذیرش: بازگشت به آموزش یا خرید مجدد چالش.

هدف شما: شکستن این چرخه در مرحله ۳ است. وقتی ۲٪ در ضرر هستید، باید حجم را «نصف» کنید، نه «دو برابر».

فصل پنجم: استراتژی‌های تکنیکال و مدیریت سرمایه (Blueprint for Passing)

پاس کردن چالش پراپ، نیاز به استراتژی‌های فضایی ندارد. نیاز به «ریاضیات» دارد. در اینجا فرمول‌هایی را ارائه می‌دهیم که تضمین‌کننده بقای شما هستند.

۵.۱. فرمول طلایی محاسبه حجم (Position Sizing Formula)

هرگز به صورت چشمی (مثلاً ۰.۱ لات) ترید نکنید. حجم شما باید تابعی از «فاصله استاپ لاس» و «ریسک مجاز» باشد.

Lot Size = (Balance × Risk%) / (Stop Loss pips × Pip Value)

• مثال: حساب ۱۰,۰۰۰ دلار. ریسک مجاز ۱٪ (۱۰۰ دلار). استاپ لاس ۲۰ پیپ. ارزش هر پیپ در طلا (XAUUSD) برای ۱ لات استاندارد ۱۰ دلار است.
  • لات = ۱۰۰ / (۲۰ × ۱۰) = ۰.۵ لات

اگر استاپ لاس شما ۵۰ پیپ بود، حجم باید ۰.۲ لات می‌شد. با این روش، چه استاپ ۲۰ پیپی بخورید چه ۵۰ پیپی، دقیقاً ۱۰۰ دلار از دست می‌دهید.

۵.۲. استراتژی «ضربه گیر» (The Buffer Strategy)

در شروع چالش، هدف اول سود نیست؛ هدف «ایجاد حاشیه امنیت» است.

1. فاز ۱ (امنیت): با ریسک بسیار پایین (۰.۲۵٪ یا ۰.۵٪) ترید کنید تا زمانی که ۱٪ یا ۲٪ سود بسازید.
2. فاز ۲ (رشد): حالا که ۲٪ در سود هستید (بافر دارید)، می‌توانید ریسک را به ۱٪ نرمال برگردانید.
   • چرا؟ چون اگر الان ۱٪ ضرر کنید، هنوز ۱٪ در سود هستید و روان‌تان آرام است. اما اگر روز اول ۱٪ ضرر کنید، استرس پاس کردن چالش شروع می‌شود.

۵.۳. مدیریت دراودان با قانون ۳-شلیک (3-Bullet Rule)

برای هر روز، فقط به خودتان اجازه ۳ بار اشتباه بدهید.

• ترید اول: ضرر (ریسک ۰.۵٪)
• ترید دوم: ضرر (ریسک ۰.۵٪)
• ترید سوم: ضرر (ریسک ۰.۵٪)

• نتیجه: ۱.۵٪ ضرر در روز. سیستم خاموش تا فردا.
  این قانون از دو جهت معجزه می‌کند:

  1. جلوی رسیدن به حد ضرر ۵٪ روزانه را می‌گیرد.
  2. جلوی «ترید انتقامی» (Revenge Trading) را می‌گیرد، چون وقتی ۳ بار پشت سر هم اشتباه می‌کنید، یعنی یا بازار بد است یا ذهن شما.

فصل ششم: چالش‌های حقوقی، مالیاتی و شرعی (ویژه کاربران ایرانی)

فعالیت در بازارهای مالی بین‌المللی برای ایرانیان همیشه با هاله‌ای از ابهام همراه بوده است. بیایید با استناد به قوانین و واقعیت‌ها، شفاف‌سازی کنیم.

۶.۱. وضعیت تحریم‌ها و احراز هویت (KYC)

بسیاری از پراپ فرم‌های خارجی (مثل FTMO، MyForexFunds و...) صراحتاً در قوانین خود نوشته‌اند: «خدمات به شهروندان کشورهای تحت تحریم (ایران، سوریه و...) ارائه نمی‌شود.»

• ریسک بزرگ: شما ممکن است با پاسپورت جعلی یا آدرس فیک و VPS ثبت‌نام کنید، چالش را پاس کنید و سود کنید. اما در لحظه برداشت (Payout)، تیم Compliance شرکت مدارک ثانویه بخواهد یا IP شما لو برود. نتیجه؟ مسدود شدن حساب و ضبط سودها.
• راهکار مای پراپ: ما به عنوان یک پلتفرم که زیرساخت آن برای منطقه خاورمیانه و کاربران فارسی‌زبان بهینه شده، فرآیند KYC (احراز هویت) را با کارت ملی و مدارک ایرانی می‌پذیریم. هیچ ترس و لرزی برای "ایرانی بودن" وجود ندارد.

۶.۲. مالیات بر درآمد پراپ (Taxation in Iran)

آیا باید مالیات بدهید؟

طبق قوانین فعلی مالیاتی ایران (تا سال ۱۴۰۴)، درآمدهای حاصل از تسعیر ارز یا فعالیت‌های خارج از کشور که ارز وارد می‌کنند، بعضاً معافیت‌هایی دارند. اما به طور کلی:

• اگر درآمد شما به صورت ارز دیجیتال (تتر) و در صرافی‌های غیرمتمرکز نقد شود، فعلاً سازوکار مالیاتی دقیقی برای رصد آن وجود ندارد.
• اگر مبالغ سنگین ریالی به حساب بانکی شما واریز شود، مشمول «مالیات بر تراکنش‌های بانکی» یا «مالیات بر درآمد مشاغل» خواهید شد.
  توصیه: اگر به درآمدهای بالا (مثلاً ماهانه ۵۰۰ میلیون تومان) رسیدید، حتماً با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید تا پرونده مالیاتی شفاف داشته باشید.

۶.۳. مشروعیت شرعی پراپ (Islamic Trading)

برای تریدرهای مسلمان، دو نکته حائز اهمیت است:

1. بهره شبانه (Swap): در فارکس، اگر پوزیشن را بیش از یک روز باز نگه دارید، بهره‌ای به آن تعلق می‌گیرد (یا کسر می‌شود) که ربا محسوب می‌شود.
   • راهکار: حساب‌های Islamic (Swap-Free) وجود دارند که سواپ را حذف می‌کنند (به جای آن ممکن است کمیسیون کمی بالاتر باشد).
2. معاملات آتی و CFD: برخی فقها معاملات فیوچرز (که تحویل کالا ندارد) را محل اشکال می‌دانند، اما بسیاری دیگر (از جمله مراجع شیعه)، معاملات CFD را تحت عنوان صلح یا اباحه تصرف در صورتی که تحلیل و علم پشت آن باشد، جایز می‌دانند. (حتماً نظر مرجع تقلید خود را جویا شوید).

فصل هفتم: مای پراپ؛ اکوسیستمی فراتر از یک پراپ فرم

ما در مای پراپ فقط "فروشنده چالش" نیستیم؛ ما یک "شتاب‌دهنده تریدر" (Trader Accelerator) هستیم. بیایید ویژگی‌های منحصربه‌فردی که ما را از رقبا متمایز می‌کند، بررسی کنیم.

۷.۱. تکنولوژی «بیمه چالش» (Challenge Insurance) - نوآوری انحصاری

این ویژگی را در کمتر جایی پیدا می‌کنید. وقتی چالش می‌خرید، با پرداخت مبلغی جزئی (مثلاً ۱۰-۲۰٪ اضافه)، حساب خود را بیمه می‌کنید.

• کارکرد: اگر در چالش رد شدید (بدون نقض قوانین اساسی، صرفاً نرسیدن به سود یا دراودان)، مای پراپ یک حساب چالش جدید به صورت رایگان یا با تخفیف بسیار سنگین به شما می‌دهد.
• اثر روانی: استرس "سوختن پول آزمون" از بین می‌رود و عملکرد تریدر تا ۳۰٪ بهبود می‌یابد.

۷.۲. داشبورد آنالیز حرفه‌ای (The Analyst Dashboard)

داشبورد کاربری مای پراپ فقط موجودی را نشان نمی‌دهد. ما ابزارهای آنالیز رفتار را در اختیار شما می‌گذاریم:

• نمودار توزیع سود/ضرر بر اساس ساعت روز (کی ترید نکنید؟)
• نمودار سوددهی بر اساس نماد (شاید روی طلا ضررده هستید اما روی یورو سودده).
• هشدار دهنده نزدیک شدن به دراودان (Early Warning System).

۷.۳. طرح مقیاس‌پذیری (Scaling Plan)

هدف ما این نیست که شما در حساب ۱۰,۰۰۰ دلاری بمانید.

• قانون رشد: اگر در ۳ ماه متوالی حداقل ۱۰٪ سود کنید و دراودان را رعایت کنید، ما حساب شما را ۴۰٪ بزرگتر می‌کنیم.
• سقف: این مسیر تا رسیدن به سرمایه ۱ میلیون دلار باز است. تصور کنید مدیریت ۱ میلیون دلار سرمایه چه حسی دارد!

فصل هشتم: آینده صنعت پراپ تریدینگ (۲۰۲۶ - ۲۰۳۰)

صنعت پراپ تریدینگ با سرعتی باورنکردنی در حال تکامل است. آنچه امروز می‌بینیم، تنها نوک کوه یخ است. به عنوان یک تریدر، باید بدانید که این اکوسیستم در ۵ سال آینده چه شکلی خواهد داشت تا غافلگیر نشوید.

۸.۱. ورود هوش مصنوعی (AI) به ارزیابی و مربیگری

تا امروز، ارزیابی تریدرها بر اساس قوانین خشک و خطی (Hard Rules) مثل «۵٪ دراودان» انجام می‌شد. اما آینده متعلق به «ارزیابی رفتاری» (Behavioral Evaluation) است.

• پراپ‌های نسل ۵ (AI-Driven): الگوریتم‌های هوش مصنوعی تمام کلیک‌های شما، سرعت واکنش به بازار، مدت زمان باز نگه داشتن پوزیشن در ضرر و حتی زمان‌های ترید شما را تحلیل می‌کنند.
• مربیگری هوشمند: به جای اینکه فقط در پایان ماه بفهمید چرا رد شدید، دستیار هوش مصنوعی مای پراپ در حین ترید به شما هشدار می‌دهد: "علی، تو معمولاً بعد از ساعت ۱۸ عصر ضرر می‌کنی. پیشنهاد می‌کنم الان ترید نکنی."

۸.۲. ادغام با دیفای (DeFi) و توکنایزیشن

بلاکچین شفافیت را به پراپ خواهد آورد. در آینده نزدیک:

• Payoutهای لحظه‌ای: به جای انتظار ۱۴ روزه برای واریز حقوق، قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) بلافاصله پس از بسته شدن ترید سودده، سهم شما را به کیف پول متامسک (MetaMask) واریز می‌کنند.
• اثبات ذخایر (Proof of Reserves): پراپ فرم‌ها برای اثبات اینکه واقعاً سرمایه دارند و به لیکوئیدیتی پرووایدر (LP) متصل هستند، موجودی ولت‌های خود را روی بلاکچین عمومی می‌کنند.

۸.۳. تخصصی شدن پراپ فرم‌ها

دوران «یک سایز برای همه» تمام می‌شود. ما شاهد ظهور پراپ‌های نیچ (Niche) خواهیم بود:

• پراپ‌های مخصوص کریپتو: با قوانین منعطف‌تر برای نوسانات بیت‌کوین.
• پراپ‌های الگوریتمی: مخصوص کسانی که با اکسپرت (EA) و ربات ترید می‌کنند.
• پراپ‌های سوئینگ: که دراودان روزانه ندارند و به تریدرهای بلندمدت اجازه باز نگه داشتن پوزیشن در آخر هفته را می‌دهند.

فصل نهم: نقشه راه عملیاتی (The Action Plan)؛ از صفر تا اولین برداشت

خواندن این مقاله کافی نیست. دانش بدون اقدام، توهم قدرت است. این چک‌لیست ۱۰ مرحله‌ای را پرینت بگیرید و روی دیوار اتاق‌تان بچسبانید. این مسیر شماست:

فاز ۱: آمادگی (Pre-Game)

1.  یادگیری مهارت: حداقل ۶ ماه آموزش تحلیل تکنیکال/فاندامنتال ببینید. اگر هنوز استراتژی مکتوب (Trading Plan) ندارید، وارد پراپ نشوید.
2.  تست استراتژی: استراتژی خود را در حساب دمو (با قوانین شبیه‌سازی شده پراپ) تست کنید. آیا در ۳ ماه گذشته سودده بوده‌اید؟
3.   انتخاب پراپ فرم: بررسی کنید. آیا پشتیبانی فارسی دارد؟ آیا واریز ریالی دارد؟ (پیشنهاد ما: مای پراپ).

فاز ۲: ورود به میدان (The Challenge)

1.  انتخاب حساب مناسب: حسابی را انتخاب کنید که هزینه چالش آن، کمتر از ۱۰٪ پس‌انداز نقدی شما باشد. (فشار مالی = شکست).
2.   خرید با بیمه: اگر امکانش هست، حتماً گزینه بیمه چالش را فعال کنید. آرامش روانی آن می‌ارزد.
3.   هفته اول آرام: در هفته اول چالش، فقط با حجم نصف (۰.۵ ریسک) کار کنید. هدف، ساختن بافر مثبت است، نه پاس کردن سریع.

فاز ۳: مدیریت و برداشت (Funding & Payout)

1.  پاس کردن وریفیکیشن: در مرحله دوم عجله نکنید. زمان بیشتری دارید و تارگت کمتر است. صبور باشید.
2.  اولین ترید در حساب ریل: وقتی حساب ریل گرفتید، ترید اول را بسیار کوچک بزنید. هدف، تست کردن حس و حال حساب واقعی است.
3.  قانون برداشت اول: به محض اینکه به اولین موعد برداشت رسیدید، هرچقدر سود (حتی ۵۰ دلار) دارید برداشت کنید. این کار مغز شما را شرطی می‌کند که «این سیستم واقعی است و پول می‌دهد.»
4.  مقیاس‌دهی (Scale Up): حالا با اعتماد به نفس بخشی از سود را برای خرید چالش‌های بزرگتر سرمایه‌گذاری کنید.

فصل دهم: سوالات متداول و پرتکرار (FAQ)

در این بخش به سوالاتی پاسخ می‌دهیم که احتمالاً همین الان در ذهن شماست.

سوال۱: آیا می‌توانم از ربات (Expert Advisor) استفاده کنم؟

پاسخ: در مای پراپ، استفاده از ربات‌هایی که خودتان نوشته‌اید یا ربات‌های مدیریت سرمایه (Utility) کاملاً مجاز است. اما استفاده از ربات‌های آربیتراژ (Arbitrage)، HFT (High Frequency Trading) یا کپی تریدینگ از اکانت‌های دیگران که خلاف قوانین مدیریت ریسک باشد، ممنوع است.

سوال۲: اگر اینترنت قطع شد و پوزیشن باز داشتم چه کنم؟

پاسخ: همیشه باید اپلیکیشن موبایل متاتریدر را داشته باشید و اینترنت دیتای موبایل‌تان شارژ باشد. همچنین، گذاشتن Stop Loss و Take Profit در لحظه باز کردن معامله، الزامی است. استاپ لاس روی سرور ثبت می‌شود و حتی اگر کامپیوتر شما منفجر شود، عمل خواهد کرد!

سوال۳: آیا می‌توانم حسابم را به دوستم بدهم تا پاس کند؟

پاسخ: خیر. این کار «مدیریت اکانت شخص ثالث» (Third-party account management) نام دارد و در تمام پراپ‌های دنیا ممنوع است. اگر IP یا الگوی ترید شما ناگهان تغییر کند، سیستم امنیتی حساب را مسدود می‌کند.

سوال۴: حداقل سنی برای شرکت چقدر است؟

پاسخ: طبق قوانین بین‌المللی و داخلی، شما باید حداقل ۱۸ سال تمام داشته باشید تا بتوانید قرارداد حقوقی امضا کنید و احراز هویت شوید.

سوال۵: اگر حساب ریل را کال کنم، باید خسارت بدهم؟

پاسخ: خیر، به هیچ وجه. شما هیچ بدهی به شرکت نخواهید داشت. فقط حساب از شما گرفته می‌شود و برای شروع دوباره باید چالش جدید بخرید. این بزرگترین مزیت پراپ است.

سخن پایانی: چرا مای پراپ خانه نهایی شماست؟

دوست عزیز، مسیر معامله‌گری مسیری پر از تنهایی، استرس و عدم قطعیت است. اما لازم نیست این مسیر را به تنهایی طی کنید.

مای پراپ فقط یک وب‌سایت نیست؛ یک خانواده از هزاران تریدر ایرانی است که همگی یک هدف مشترک دارند: «آزادی مالی از طریق مهارت.»
ما زیرساخت‌های وال‌استریت را بومی‌سازی کرده‌ایم، موانع تحریم را شکسته‌ایم و پشتیبانی هم‌زبان را در کنار شما قرار داده‌ایم.

امروز، روز تصمیم‌گیری است.
می‌توانید همچنان با حساب‌های کوچک و استرس بالا بجنگید و سال‌ها درجا بزنید.
یا می‌توانید مهارت خود را در یک محیط حرفه‌ای محک بزنید، به سرمایه‌های بزرگ دسترسی پیدا کنید و تریدینگ را از یک «سرگرمی پرهزینه» به یک «بیزینس سودآور» تبدیل کنید.

آینده شما در دستان خودتان است، و نمودار بعدی منتظر تصمیم شماست.

🔗 [همین حالا اولین قدم را بردارید: مشاهده چالش‌های پراپ تریدینگ مای پراپ]