وبلاگ
بروکر و صرافی چه تفاوتی با هم دارند؟ | صرافی بهتر است یا بروکر؟
اگر به دنبال کسب اطلاعات درباره بازارهای مالی باشید، قطعاً نام بروکر و صرافی را شنیده‌اید و این سؤال برایتان پیش آمده است که تفاوت بروکر و صرافی چیست و کدام یک مناسب‌تر است؟
در این مقاله به این پرسش‌ها به طور کامل پاسخ می‌دهیم.
بروکر چیست؟
بروکر واسطه‌ای است که معاملات مالی را برای کاربران انجام می‌دهد. به‌طور مثال، وقتی می‌خواهید سهام، ارز یا کالا بخرید یا بفروشید، بروکر واسطه‌ای بین شما و بازار است و سفارش شما را اجرا می‌کند.
به زبان ساده، بروکر مانند یک مغازه است که شما وارد آن می‌شوید و درخواست کالایی دارید، و فروشنده آن را برایتان فراهم می‌کند. اما در بروکرها، کالای مورد نظر شما، دارایی‌های مالی مانند ارز، سهام یا کالاهای اقتصادی است.
صرافی چیست؟
افراد در صرافی می‌توانند ارزهای دیجیتال یا سنتی را خرید و فروش کنند. این پلتفرم‌ها خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‌کنند تا با هم معامله کنند و معمولاً به‌صورت بازارهای عمومی فعالیت دارند.
برای مثال، اگر بخواهید بیت‌کوین بخرید، به یک صرافی مراجعه می‌کنید، قیمت آن را مشاهده کرده و سفارش خرید ثبت می‌کنید. اگر فردی در سمت مقابل قصد فروش بیت‌کوین داشته باشد، معامله انجام می‌شود.
تفاوت بروکر و صرافی چیست؟
بروکر و صرافی هر دو در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند، اما تفاوت‌های متعددی با یکدیگر دارند:
۱. تفاوت بروکر و صرافی از نظر ماهیت معاملاتی
بروکرها واسطه بین معامله‌گران و بازارهای مالی مانند فارکس، سهام و کالا هستند.
صرافی‌ها بستری برای خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند.
۲. تفاوت بروکر و صرافی در استفاده از اهرم معاملاتی
بروکرها امکان استفاده گسترده از اهرم معاملاتی را فراهم می‌کنند که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه کمتر، حجم معاملات بیشتری انجام دهند.
صرافی‌ها نیز برخی معاملات اهرمی را ارائه می‌دهند، اما معمولاً محدودتر از بروکرها هستند.
۳. تفاوت بروکر و صرافی در تنوع دارایی
دربروکرها، جفت‌ارزهای فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها و حتی برخی ارزهای دیجیتال ارائه می‌شود.
صرافی‌ها بیشتر مختص معاملات ارزهای دیجیتال یا برخی ارزهای خارجی هستند.
۴. تفاوت بروکر و صرافی در تعیین قیمت‌ها
دربروکرها، قیمت‌ها توسط بازار جهانی تعیین می‌شود.
درصرافی‌ها ، قیمت‌ها بر اساس عرضه و تقاضا در پلتفرم معاملاتی مشخص می‌شود.
۵. تفاوت بروکر و صرافی در کارمزد معاملات
بروکرها از طریق اسپرد و کمیسیون کسب درآمد می‌کنند.
صرافی‌ها کارمزد تراکنش‌ها را بر اساس حجم معاملات دریافت می‌کنند.
۶. تفاوت بروکر و صرافی در ثبت‌نام و احراز هویت
بروکرها معمولاً قوانین سخت‌گیرانه‌تری دارند و برای ثبت‌نام نیاز به احراز هویت کامل (KYC) است.
صرافی‌ها بسته به نوع (متمرکز یا غیرمتمرکز) ممکن است احراز هویت کامل را الزامی کنند یا امکان معامله بدون احراز هویت را فراهم کنند.
۷. تفاوت بروکر و صرافی در امنیت دارایی
بروکرها حساب‌های معاملاتی را مدیریت می‌کنند و دارایی‌ها در حساب بروکر نگهداری می‌شود. این حساب‌ها در بروکرهای معتبر تحت نظارت سازمان‌های مالی و بیمه هستند.
درصرافی‌ها کاربران مالک واقعی دارایی‌های خود هستند و می‌توانند سرمایه را به کیف پول شخصی منتقل کنند. با این حال، امکان هک یا مشکلات امنیتی در صرافی‌ها وجود دارد.
۸. تفاوت بروکر و صرافی در دسترسی به بازارها
بروکرها با اتصال به بازارهای جهانی، دسترسی گسترده‌تری نسبت به صرافی‌ها دارند.
صرافی‌ها بیشتر روی بازار ارزهای دیجیتال تمرکز دارند و در برخی از آن‌ها معاملات ارزهای خارجی نیز انجام می‌شود، اما به‌طور کلی، دسترسی به بازار محدود به بستر همان صرافی است.
صرافی بهتر است یا بروکر؟
همان‌طور که گفته شد، صرافی و بروکر هر دو در بازارهای مالی فعالیت دارند و اینکه کدام گزینه بهتر است، بستگی به نیاز شما دارد.
بروکر مناسب چه‌کسانی است؟
- معامله‌گران حرفه‌ای و افرادی که قصد معاملات CFD یا معاملات با اهرم دارند
- تریدر های معاملات فارکس، سهام، شاخص‌ها و کالاها علاوه بر ارزهای دیجیتال
- سرمایه گذارانی که نمیخواهند نیازی به خرید مستقیم دارایی داشته باشند بلکه فقط روی تغییرات قیمتی معامله کنند
- علاقه مند به کار با نرم‌افزارهای تحلیلی پیشرفته برای استراتژی‌های معاملاتی پیچیده
صرافی مناسب چه‌کسانی است؟
- سرمایه‌گذاران و معامله‌گران خرد که قصد خرید و فروش ارزهای دیجیتال یا سایر دارایی‌ها را دارند.
- معامله گرانی که به دنبال خرید و فروش دارایی واقعی بدون استفاده از اهرم هستند
- کاربرانی که میخواهند به‌طور مستقیم دارایی را خریداری کرده و نگهداری کنند
- مبتدیان که به دنبال روش های ساده تر در بازار های مالی برای کسب تجربه هستند
همان‌طور که گفته شد، صرافی و بروکر هر دو در بازارهای مالی فعالیت دارند و اینکه کدام گزینه بهتر است، بستگی به نیاز شما دارد.
صرافی‌ها بیشتر مناسب افرادی هستند که میخواهند به‌طور مستقیم ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنند.
بروکرها بیشتر برای معامله‌گرانی مناسب هستند که قصد دارند از نوسانات قیمت در بازارهای مختلف مانند فارکس، سهام یا کالا سود ببرند.
در پایان، به شما پیشنهاد می‌کنیم برای اطلاعات بیشتر، مقاله بروکر چیست؟ راهنمای جامع برای مبتدیان آپدیت 2025 دیگر را نیز مطالعه کنید.
